Verifizierung und Geldwäscheprävention

Auf dieser Seite halten wir fest, wie wir Geldwäsche bekämpfen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente dafür nötig sind. Alle Angaben gelten für Spieler aus Österreich und beruhen auf unserer Lizenz der Malta Gaming Authority.

Unser Programm gegen Geldwäsche

Unser Programm gegen Geldwäsche beruht auf dem Gaming Act Maltas, den dortigen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie den einschlägigen EU-Richtlinien. Als Lizenznehmer der Malta Gaming Authority unter der Nummer MGA/B2C/394/2017 identifizieren wir jede Person, die bei uns spielt, spätestens vor deren erster Auszahlung vollständig.

Seit unserer Gründung 2017 verantwortet ein benannter Geldwäschebeauftragter das Programm. Er schult unser Team fortlaufend, führt interne Audits durch und meldet Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

Vier Säulen unseres Programms

• Kundenkenntnis: Wir wissen, wer bei uns spielt und wie deren übliches Zahlungsverhalten aussieht
• Laufende Überwachung: Jede Transaktion wird gegen Ihr Spielerprofil geprüft
• Meldepflicht: Auffälligkeiten gehen ohne Vorankündigung an die FIAU
• Aufbewahrung: Verifizierungsunterlagen bleiben über die gesetzliche Frist hinaus nicht gespeichert

Wann wir Sie bei Maxwin verifizieren

Drei Zeitpunkte lösen eine Prüfung aus: bei der Registrierung Ihre Eckdaten, vor der ersten Auszahlung Ihre vollständige Identität, ab bestimmten Schwellenwerten zusätzlich Ihre Vermögensverhältnisse. Ohne abgeschlossene Verifizierung nehmen wir keine Auszahlung vor; Einzahlungen und Spielrunden bleiben zunächst unberührt.

Dokumente, die wir annehmen

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig und lesbar
• Adressnachweis: Meldezettel, Stromrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate, Name und Adresse vollständig sichtbar
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte mit verdeckter Nummer bis auf die letzten vier Ziffern, ein E-Wallet-Screenshot mit Ihrem Namen oder die Adresse Ihrer Krypto-Wallet

Alle Zahlungsmethoden müssen auf Ihren eigenen Namen laufen. Karten, Konten oder Wallets Dritter akzeptieren wir weder für Einzahlungen noch für Auszahlungen.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Der komplette Ablauf dauert bei vollständigen Unterlagen selten länger als einen Werktag:

• Dokumente im Benutzerbereich unter Verifizierung hochladen
• Prüfung auf Lesbarkeit, Echtheitsmerkmale und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben
• Rückmeldung per E-Mail oder über den rund um die Uhr erreichbaren Live-Chat, falls etwas unklar ist
• Freischaltung: Nach positiver Entscheidung heben wir die Ausgangssperre Ihres Kontos auf

Dauer und Datenschutz

Unkomplizierte Fälle sind meist innerhalb von 24 Stunden erledigt; mehrere Dokumente, Fremdwährungen oder Krypto-Transfers können bis zu 72 Stunden beanspruchen. Geprüft wird werktags und am Wochenende.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung, gespeichert werden sie verschlüsselt innerhalb der EU. Zugriff haben ausschließlich Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung, deren Tätigkeiten wir protokollieren.

Herkunft der Gelder klären wir

Kumulierte Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen, Einzeltransfers ab 3.000 EUR, die nicht zu Ihrem bisherigen Muster passen, oder Auszahlungen mit lückenhafter Zahlungshistorie führen zu einer Anforderung von Herkunftsnachweisen. Das ist keine Bewertung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Annerkannte Nachweise

• Lohn- oder Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung
• Erbschein, Schenkungsvertrag oder notarielle Kaufverträge
• Nachweise über Kapitalerträge, Lotteriegewinne oder Auszahlungen anderer Anbieter

Wie Ihre Spielhistorie behandeln wir auch diese Belege streng vertraulich. Weitergegeben werden sie ausschließlich an die Finanzaufsicht, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Transaktionen prüfen wir laufend

Ein automatisiertes System stellt jede Ein- und Auszahlung gegen Betrag, Häufigkeit, Uhrzeit und Ihr bisheriges Spielverhalten. Liegt eine Transaktion außerhalb Ihres üblichen Rahmens, bitten wir vorab um eine kurze Erläuterung.

Ausgezahlt wird bei Maxwin Casino auf demselben Weg, über den Sie eingezahlt haben. Wer mit Visa oder Mastercard einzahlt, erhält den Gewinn auf dieselbe Karte; bei Skrill, Neteller oder Kryptowährungen läuft die Auszahlung auf dasselbe Konto bzw. dieselbe Wallet. Übersteigt der Betrag die Summe Ihrer Einzahlungen, zahlen wir die Differenz per Banküberweisung aus.

Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen. Einzahlungslimits, Verlustlimits und Sitzungserinnerungen stellen Sie selbst in Ihrem Konto ein; für verifizierte VIP-Stufen erhöhen wir Auszahlungslimits individuell.

Wenn Dokumente fehlen oder scheitern

Scheitert die Prüfung, sperren wir zunächst die Auszahlung und geben Ihnen 30 Tage Zeit zur Nachreichung. Innerhalb dieser Frist bleiben Einzahlung und Spielbetrieb geöffnet.

• Unlesbare oder unvollständige Dokumente fordern wir einmalig neu an
• Widersprechen die Unterlagen den Kontoangaben, pausieren wir das Konto bis zur Klärung
• Gefälschte Nachweise führen zur endgültigen Kontoschließung, zur Rückzahlung des Guthabens ausschließlich auf die ursprüngliche Zahlungsmethode und zur Meldung an die FIAU
• Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche darf eine Auszahlung so lange ruhen, bis die Behörde entschieden hat

Aktualisieren Sie Name, Adresse oder Zahlungsmethode bitte unverzüglich in Ihrem Profil. Veraltete Angaben verzögern jede künftige Auszahlung.

Fünf Jahre Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Nach Beendigung der Geschäftsbeziehung speichern wir Verifizierungsunterlagen fünf Jahre lang, wie es die Aufbewahrungspflicht der Malta Gaming Authority verlangt. Behörden können Nachweise auch Jahre später anfordern, etwa im Rahmen eines Ermittlungsverfahrens.

Anschließend löschen wir die Dokumente automatisch. Auskunft, Berichtigung oder vorzeitige Löschung Ihrer Daten fordern Sie jederzeit unter [email protected] an; während einer laufenden behördlichen Prüfung setzen wir solche Anträge aus, soweit uns das Gesetz dazu verpflichtet.

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung spielen?

Einzahlen und spielen ja, auszahlen nein. Die vollständige Prüfung Ihrer Dokumente verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Meist weniger als 24 Stunden. Mehrere Dokumente, Fremdwährungen oder Krypto-Transfers können bis zu 72 Stunden beanspruchen.

Warum muss ich die Herkunft meiner Gelder nachweisen?

Ab bestimmten Beträgen oder bei auffälligem Muster verlangt unsere MGA-Lizenz einen Beleg, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen.

Was passiert mit meinen Dokumenten?

Verschlüsselte Speicherung innerhalb der EU, Zugriff nur für die Compliance-Abteilung und automatische Löschung fünf Jahre nach Kontoschließung.